外贸收款被骗的5大常见套路与防范

跨境B2B贸易看似商机无限,实则暗藏风险。外贸收款环节往往成为不法分子觊觎的 “肥肉”,各类诈骗套路层出不穷。外贸企业一旦掉入陷阱,不仅资金受损,更可能影响企业信誉与长远发展。深入了解常见骗局并掌握防范之策,选择可靠的资金服务伙伴,是外贸人守护经营成果的必修课。

警惕!精心设计的诈骗迷局

在对外贸易中,部分不法分子化身 “假买家”,以极具诱惑性的合作方案设下陷阱。他们通常抛出大额订单 “诱饵”,声称对产品需求迫切,但提出 “先寄送样品,后续支付全款” 的要求。这类 “买家” 沟通时对产品细节鲜少追问,只强调订单规模与交货时效,待企业寄出样品后,便以质量不符、市场突变等理由拖延付款,甚至人间蒸发,骗取免费样品的同时浪费企业的时间与成本。

当企业以为交易即将顺利完成时,“付款账户突然变更” 的骗局悄然登场。企业会收到看似来自买家的邮件,对方以账户冻结、财务系统升级等理由,要求更换收款账户。邮件内容往往格式规范、措辞专业,若企业未谨慎核实,仅凭邮件指示转账,货款便会落入诈骗分子手中。此类骗局利用了企业对交易流程的熟悉感,在关键节点实施信息篡改。

还有一种更为隐蔽的 “虚假中介收款” 陷阱。诈骗分子伪装成专业外贸中介,打着保障交易安全、加速资金流转的旗号,吸引企业寻求担保服务。在交易过程中,他们诱导企业将货款打入指定账户,一旦款项到账,中介机构立即失联,企业不仅损失货款,还因依赖虚假担保错失维权良机。

构建安全交易的防护网

面对复杂多变的诈骗手段,外贸企业需建立完善的防范体系。首要任务是严格核对客户账户信息,每次收款前,务必通过电话、视频等多渠道与客户关键人员直接确认,确保收款账户与合同约定一致,避免因邮件被拦截、篡改导致信息失真。

建立严谨的二次确认流程同样不可或缺。对于任何账户变更请求,企业都应要求客户提供加盖公章的书面文件,并通过其他可靠途径再次验证。同时,在日常业务沟通中,向客户明确传达账户变更的规范流程,强化双方对安全交易的共识,从源头杜绝诈骗分子浑水摸鱼的可能。

此外,在商务合作之初,企业就应在合同中明确收款账户变更规则。合同条款需清晰规定,任何账户变更必须经双方书面同意并签字盖章确认,以此作为交易安全的法律保障。一旦出现纠纷,企业可凭借合同条款维护自身权益。

万里汇,外贸收款安全的可靠伙伴

在筑牢企业自身防范防线的同时,选择值得信赖的跨境资金服务商,能为外贸收款安全增添一层坚实保障。万里汇作为蚂蚁国际旗下的专业跨境资金服务平台,凭借安全合规的运营体系与智能风控解决方案,成为众多外贸企业的放心之选。

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